非法集資特征有很多，真正的案例到底是什么樣的呢？

【案例簡(jiǎn)介】

2023年1月，趙某向12386熱線舉報(bào)，有人宣稱(chēng)某新三板掛牌公司將來(lái)會(huì)轉(zhuǎn)到主板、創(chuàng)業(yè)板或科創(chuàng)板上市，投資者如購(gòu)買(mǎi)該公司股票，轉(zhuǎn)板成功后可獲得六到十倍投資收益，并稱(chēng)如投資者自有資產(chǎn)不足可將錢(qián)款匯至某中介機(jī)構(gòu)，由該中介機(jī)構(gòu)代為購(gòu)買(mǎi)。

【案例分析】

為使投資者自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力與購(gòu)買(mǎi)證券產(chǎn)品匹配，不同市場(chǎng)層級(jí)設(shè)置了差異化的投資者準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)關(guān)于修改《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)投資者適當(dāng)性管理辦法》的公告(股轉(zhuǎn)系統(tǒng)公告〔2021〕937號(hào))，開(kāi)通創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層交易權(quán)限前10個(gè)交易日本人名下證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)內(nèi)的資產(chǎn)日均人民幣應(yīng)分別在100萬(wàn)元和200萬(wàn)以上。

不符合適當(dāng)性要求的個(gè)人投資者不適合購(gòu)買(mǎi)新三板掛牌公司股票，將資金匯入他人賬戶(hù)由他人代為購(gòu)買(mǎi)資金安全性無(wú)法保證。

【案例點(diǎn)評(píng)】

（中原證券股份有限公司合規(guī)總監(jiān) 史紅星）

近年來(lái)，非法證券活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)、花樣不斷翻新，不法分子采用多種手段方式假冒合法機(jī)構(gòu)或人員進(jìn)行非法活動(dòng)。一是假冒公司網(wǎng)站、APP，誘導(dǎo)投資者下載非法軟件并入金、誘導(dǎo)投資者通過(guò)非法鏈接進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或交易；二是假冒公司知名人士、員工，開(kāi)展非法客戶(hù)招攬、薦股或者誤導(dǎo)、詐騙等；三是假借“與XX券商合作”名義，以“內(nèi)幕消息”欺騙投資者。此類(lèi)非法證券活動(dòng)不僅侵害了證券公司名譽(yù)，更損害了投資者的利益。

投資者可以通過(guò)以下途徑識(shí)別判斷是否為合法機(jī)構(gòu)。一是辨識(shí)主體資格。按照規(guī)定，開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，可以通過(guò)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢(xún)合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息。二是辨識(shí)營(yíng)銷(xiāo)方式。不法分子往往自稱(chēng)“老師”“股神”，以知道“內(nèi)幕信息”、能夠挑選“黑馬股”、只要跟著他做，就能賺大錢(qián)的說(shuō)法吸引投資者，而合法的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不能有以上行為。三是辨識(shí)互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。可通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查看合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，識(shí)別非法證券期貨網(wǎng)站。四是辨識(shí)收款賬號(hào)。合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，而非法機(jī)構(gòu)往往以個(gè)人的名義開(kāi)立收款賬戶(hù)。如果有人要求把錢(qián)打入以個(gè)人名義開(kāi)立的賬戶(hù)，應(yīng)果斷拒絕。